한국디지탈라인 정현준 사장은 자금 추적과 출자자 대출금지 규정을피하기 위해 ‘차명대출’과 ‘교차대출’이란 전형적인 자금 세탁수법을 사용했다.

이로 인해 자금 추적의 ‘전문가’인 금융감독원의 검사팀 직원들조차 실질적인 대출자(정현준)를 가려내는 데 애를 먹었다.

금고는 지분 2% 이상 주주에게는 대출이 제한돼 있기 때문에 동방·대신금고의 대주주인 정씨는 이런 편법을 동원했다.

금융감독원 특검팀이 파악한 대표적인 불법 대출 수법은 차명계좌를이용해 대주주인 정씨에게 반복적으로 대출을 해주는 수법이다.

동방금고는 지난 99년 10월 말부터 지난 9월 말까지 김모·이모씨등 8명의 차명계좌를 통해 245억원,홍모·최모씨 등 5명의 차명계좌를 통해 143억원을 정씨에게 각각 빌려줬다.

대신금고도 지난 6월 말부터 최근까지 강모·민모씨 등의 명의를 빌려 30억원을 정씨에게 대출했다.

금감원이 파악한 또다른 수법은 다른 금고 대주주와 짜고 대출을 맞교환하는 ‘교차대출’이다.

교차대출은 서로 이해관계가 맞는 A,B금고가 상대방대주주에게 대출해 줘 불법 대출을 은폐하는 수법이다.

실제로 동방금고는 해동금고의 대주주가 운영하는 계열사에 62억원을 대출했다.그 대신 해동금고는 같은 금액을 정씨가 대주주로 있는메가딜에 대출을 해줬다.

또 한신금고와도 같은 수법으로 24억원의 대출을 맞교환했다.

금감원 관계자는 “불법 대출된 자금 637억원 중 494억원이 차명과교차대출 수법으로 이뤄졌다”며 “실제 차주를 확인 중인 143억원도대부분 비슷한 방법으로 정씨에게 흘러들어 간 것으로 보인다”고 말했다.

다른 관계자는 그러나 “대출금의 실제 사용자에는 이경자(李京子)씨도 포함됐을 것”이라고 설명했다. 조현석기자 hyun68@