개인종합자산관리계좌(ISA)의 최근 6개월 동안 수익률이 시중은행 정기예금 금리를 추월한 것으로 나타났다.

30일 금융투자협회가 출시 3개월이 넘은 25개사의 193개 모델포트폴리오(MP) 상품을 조사한 결과, 이들 MP의 최근 6개월간 전체 평균 수익률(4월29일~9월30일)이 2.08%로 집계됐다.

시중은행 정기예금 6개월 평균 금리는 1.14% 수준으로 ISA 수익률이 약 2배 높은 셈이다.

협회 관계자는 “ISA의 연 환산 수익률은 4.16% 수준으로 정기예금 평균 금리(1.28%)보다 약 3배 이상 높다”고 말했다.

또 ISA의 최근 3개월(6월30일~9월30일) 동안의 수익률은 평균 2.03%으로 8월 말 기준 공시(5월31일~8월 31일)보다 0.72%포인트 상승했다.

이 기간 증권사의 MP 평균 수익률이 2.16%로 은행(1.79%)보다 높았다.

협회 관계자는 “증권사의 리서치 강점, 운용기법 등이 자산배분, 펀드선정 및 자산 리밸런싱에 반영되면서 증권사 MP의 수익률이 은행 대비 비교적 높았다”고 분석했다.

같은 기간 초고위험 MP의 평균 수익률이 3.85%로 가장 높았고 초·저위험 상품의 수익률은 1%가 못됐다.

또 한 달 사이 유럽, 중국 등 해외시장에 투자한 상품의 성과가 좋아지면서 초·고위험 MP 수익률은 전반적으로 상승했으나 초·저위험 수익률은 다소 부진했던 영향이다.

협회 관계자는 “국공채 등 중장기 채권에 주로 투자한 초·저위험 MP는 최근 채권형 펀드 수익률이 하락하면서 성과가 좋지 못했다”고 말했다.

성인모 금투협 자산관리(WM)서비스본부장은 “MP의 운용성과는 동일 위험도 상품이라도 결국 자산 배분과 펀드선정 능력에 따라 큰 차이가 날 수밖에 없다”며 “아직 제도 도입 초기이긴 하지만 회사 간 수익률 차이는 금융사의 리서치와 리밸런싱 능력에 기인한 것으로 보인다”고 말했다.

연합뉴스