443곳중 37% 투자자 성향파악 미흡

금융회사들이 펀드 판매 때 투자자 성향을 제대로 파악하지 않았던 것으로 나타났다.

한국투자자교육재단의 판매평가회사위원회(위원장 윤계섭 서울대 교수)는 지난해 8월과 11월 두 차례 걸쳐 전국 은행과 증권사 443개 지점을 방문해 조사한 결과 투자자 성향에 맞는 펀드 추천이 이뤄지고 있다는 평가를 받은 지점은 16.03%에 그쳤다. 제대로 이뤄지지 않고 있다는 지점은 그 두 배가 넘는 37.36%에 이르렀다.

이는 지난해 중국·브릭스 펀드 열풍이 몰아닥치면서 ‘묻지마 투자’가 유행했던 때에 조사가 이뤄졌다는 점이 반영된 것으로 보인다. 당시 각 금융회사들은 ‘우리도 A사 펀드를 취급한다.’는 플래카드까지 내걸고 강권하다시피 투자자들을 모집했었다.

이러다 보니 계약 때 투자자들에 대한 펀드 투자 설명이 잘되고 있다는 지점은 5.42%에 그쳤다. 상품 설명도 투자내역이나 상품구조에 대한 설명보다 수익률에 대한 얘기만 장황하게 늘어놓은 지점이 22.46%였다. 위원회측은 투자설명서 내용이 너무 많다 보니 실제 판매 현장에서는 잘 활용되지 않는다고 지적했다. 고객의 투자성향에 대한 조사도 간략하게 구두로 진행하는 경우가 24.38%나 됐다. 펀드 가입 뒤 추가 정보 제공이나 상담 서비스 등이 부족하다고 지적받은 지점도 31.60%나 됐다.

한편 증권사들은 사상 최악으로 떨어진 기업들의 지난해 4·4분기 실적을 전혀 예상치 못한 것으로 나타났다. 금융정보업체인 에프엔가이드에 따르면 설 전까지 4분기 실적을 공개한 코스피 상장회사 22개사의 영업이익은 증권사 추정치보다 평균 77.36%나 낮게 나왔다.

글로벌 금융위기가 가시권에 접어들었음에도 사전경보 기능을 제대로 하지 못했다는 얘기다. 9371억원을 기록한 삼성전자의 영업손실은 시장추정치보다 3배 가까이 많은 수준이고, 1841억원의 영업이익을 낼 것이라던 LG전자는 3098억원의 영업손실을 기록했다. 현대차와 기아차 역시 각각 추정치에 비해 실적은 각각 16.06%와 81.72%나 악화됐다.



조태성기자 cho1904@seoul.co.kr